Soluções como o Agrymetric aumentam níveis de controle e segurança na tomada de decisões bem como minimizam perdas, o que aumenta valor das empresas do setor

Você já parou para pensar o que leva o agronegócio a registrar participação de 24,8% no PIB em 2022, enquanto o mesmo é responsável por apenas 15% do valor de mercado da bolsa de valores?

Diante do paradoxo, sabe como um seguro rural, mais precisamente a modalidade paramétrica agroclimática, pode ser uma estratégia capaz de aumentar a expressividade do setor no mercado financeiro?

Para responder às questões, primeiramente precisamos entender o que leva a atividade que detém tamanha fatia da economia brasileira perder espaço quando o assunto é abertura de capital e atração de investidores.

Aliás, vamos falar ainda sobre a importância de soluções como o Agrymetric, um produto personalizado que se baseia nas atividades e riscos de cada segurado, além de novas possibilidades de aproximação da B3 como as proporcionadas pelos Fundos de Investimento em Cadeias Agroindustriais, mais conhecido como Fiagros.

Aprofunde a leitura!

Perfil cíclico do agronegócio é gerenciável

Não se pode negar que por suas características de atuação, fortemente expostas a eventos cíclicos tais como o próprio comportamento das culturas e a exposição a fatores ambientais, a agricultura sofre mais com a instabilidade que outros ramos empresariais. Sobretudo, devido às mudanças climáticas. No ano passado, inclusive, um período de seca na região Sul provocou uma queda de 11,4% na safra de soja quando comparada a 2021.

No entanto, mesmo assim a produção brasileira de grãos atingiu um recorde de 263,155 milhões de toneladas, segundo dados do Levantamento Sistemático da Produção Agrícola (LSPA). Nem mesmo a frustração proveniente da alteração no clima foi suficiente para causar descapitalização.

O panorama favorável se deve, em parte, ao aumento na busca por seguradoras responsáveis pela transferência de risco e por ofertar uma gama de contratos que visam adequação ao real perfil de cada cliente e suas respectivas necessidades.

Para se ter uma ideia, em 2022 foram pagos R$ 10,5 bilhões aos produtores em indenizações. Um aumento de 47,1% em comparação com o ano anterior, de acordo com a Confederação Nacional das Seguradoras (CNseg).

Porém, os números são suficientes para convencer os investidores? É o que veremos a seguir.

Tecnologia é estímulo ao investimento

Se os investidores buscam alto nível de controle e segurança sobre os negócios, é justamente isso que o setor de seguros visa oferecer ao agronegócio.

Grande parte do sucesso diante de intempéries nasce da elaboração de um plano de gerenciamento de riscos. O que, graças a recursos como o da agrometeorologia, metodologia baseada em ciência de dados, tem se tornado uma realidade comum no campo. Por meio de modelos probabilísticos validados, é possível criar meios para mitigar perdas e danos ao patrimônio com a utilização de seguros rurais, como o paramétrico agroclimático.

Novas tendências que chegam para alavancar cada vez mais o agro, e entre elas estão técnicas capazes de obter informações precisas para acompanhamento constante das condições meteorológicas, tão determinantes para o bom andamento dessa que é considerada uma indústria a céu aberto.

Nesse sentido, a chegada da agricultura 4.0, o avanço da Inteligência Artificial, o uso adequado de máquinas e equipamentos e a expertise de profissionais capacitados tendem a abrir cada vez mais caminho para o agronegócio no mercado de capitais.

Seguro agrícola atua como ponte entre agricultor e mercado

Considerando que atrair a atenção de investidores e abrir caminho no mercado de capitais está relacionado com uma atuação pautada por maior controle das operações e mais segurança na tomada de decisões, o papel dos seguros agrícolas se mostra absolutamente relevante nesse cenário.

Além disso, o seguro reduz o risco de crédito, o que, por consequência, pode baixar as taxas de financiamentos do mercado bancário (LCA) e de capitais (CRA e Fiagros), aumentando a atratividade dos investidores. Ou seja, a gestão adequada de riscos, incluindo o seguro paramétrico agroclimático, aumenta o valor das empresas.

Crescimento da cultura do seguro agrícola

Cada vez mais, a mentalidade do produtor está voltada a minimizar tanto perdas que possam afetar a estabilidade das propriedades quanto alterações bruscas no fluxo financeiro. Para isso, tem-se encontrado na agrometeorologia os índices regionais necessários para enfrentar os inúmeros desafios que se apresentam.

Pensando nisso é que o Agrymetric foi criado. Trata-se de um seguro agrícola focado no futuro e com potencial para quebrar paradigmas. Dar ao gestor a capacidade de dimensionar os riscos inerentes à produção é de suma importância na estabilidade exigida a quem quer abrir capital. Portanto, um produto personalizado com parametrização para cada segurado e transparência do acompanhamento das condições de sinistralidade das áreas veio atender a demanda.

Com ele, são definidos os gatilhos climáticos e a produtividade indenizável: caso as condições de déficit hídrico levem a perdas que estão cobertas de acordo com as cláusulas da apólice, o cliente será indenizado. Ao utilizar a agrometeorologia, o seguro paramétrico climático alia custo competitivo, maior efetividade e melhor precificação. Sem falar na transparência e efetividade no ponto chave, que é a transferência dos riscos e a regulação de sinistros.

Aumento nas emissões dos Fiagros

Outra iniciativa que vem demonstrando bons resultados no movimento de aproximação de companhias do agronegócio e a bolsa vem de ativos como os Fiagros. Os Fundos de Investimentos em Cadeias Agroindustriais foram criados em 2021 e, desde então, utilizam o dinheiro de investidores em financiamentos voltados à categoria.

Dados da Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais (Anbima) mostram que apenas em 2022 o valor de emissões de Fiagros no Brasil chegou a R$ 7,26 bilhões. De janeiro a março deste ano, o montante já atingiu R$ 2,76 bilhões.

Como está sua relação com a bolsa? Um bom plano para abertura de capital começa na escolha do seguro agrícola ideal. Fale com nossos especialistas!